AML und Verifizierung bei Dublinbet

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäsche verhindern, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und welche Unterlagen wir dafür brauchen. Kurz gesagt: alles, was Sie über Verifizierung bei Dublinbet wissen müssen.

Unsere AML-Grundsätze

Warum uns Regeln binden

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Kommission von Anjouan (Lizenznummer ALSI-142406012-FI) und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit 2004 setzen wir diese Vorgaben in unseren internen Abläufen um. Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), prüft laufend, ob unsere Prozesse den gesetzlichen Anforderungen entsprechen.

Geldwäsche bedeutet, dass über kriminelle Herkunft erzielte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust werden. Online-Casinos sind dafür ein beliebtes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit und in unterschiedlichen Beträgen erfolgen. Deshalb führen wir bei jedem Kundenkonto Identitätsprüfungen, Transaktionsüberwachung und Risikoanalysen durch. Wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden, ohne Sie darüber zu informieren, sobald eine Meldungspflicht besteht.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung Ihrer Identität (Know Your Customer, kurz KYC) erfolgt bei uns nicht beliebig, sondern an klar definierten Punkten. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Altersangabe, denn Glücksspiel ist in Österreich erst ab 18 Jahren erlaubt. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Aktivitäten eine Nachverifizierung verlangen, etwa wenn Ihre Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen.

• Registrierung: Prüfung von Alter und Grunddaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Beträge oder Auffälligkeiten: zusätzliche Quellen- und Finanznachweise
• Änderung Ihrer Daten: zum Beispiel neuer Wohnsitz oder neue Zahlungsmethode

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Den gesamten Prozess halten wir bewusst schlank. Die Dokumente laden Sie über das gesicherte Formular in Ihrem Kundenkonto hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team die Unterlagen innerhalb von 24 Stunden, meist deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht in Ihrem Konto. Sollte ein Dokument unleserlich oder unvollständig sein, sagen wir Ihnen genau, was fehlt.

• Schritt 1: Dokument auswählen und beide Seiten fotografieren oder scannen
• Schritt 2: Upload über den gesicherten Bereich Ihres Kontos
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet

Wie Ihre Dokumente geschützt werden

Ihre Daten übertragen wir ausschließlich verschlüsselt, und der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die rechtlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir speichern Verifizierungsunterlagen getrennt von Ihren Spiel- und Zahlungsdaten. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind, etwa im Rahmen behördlicher Auskunftsersuchen.

Herkunft der Gelder belegen

Wann wir nachfragen

Bei den meisten Spielern verlangen wir keinen Herkunftsnachweis. Das ändert sich, wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen ein deutlich erhöhtes Risiko signalisieren. Konkret fragen wir nach, wenn kumulierte Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen über 10.000 EUR liegen, wenn einzelne Auszahlungen über 10.000 EUR hinausgehen oder wenn Ihr Einzahlungsverhalten stark von Ihrem bisherigen Muster abweicht. Für die Prüfung akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Vertragsunterlagen wie Erbnachweise oder Immobilienverkäufe.

Diese Nachweise dienen nicht dazu, Sie zu gängeln. Sie schützen Sie selbst, denn sie belegen gegenüber den Behörden, dass die Gelder, die Sie bei uns einsetzen, aus legalen Quellen stammen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir große Beträge gesetzlich nicht auszahlen. Sie können die Dokumente jederzeit freiwillig vorab hochladen, wenn Sie absehen können, dass Sie höhere Summen einzahlen möchten. Das beschleunigt spätere Auszahlungen erheblich.

Jede Transaktion wird geprüft

Ein- und Auszahlungskontrollen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen systematisch und in Echtzeit. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben, soweit technisch möglich. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege auf Konten fließen, die nicht Ihnen gehören. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Wenn Dokumente fehlen

Was dann passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht ein, dürfen wir keine Auszahlungen vornehmen. Das gilt für alle Auszahlungsanträge, unabhängig vom Betrag. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto vollständig und erstatten vorhandene Guthaben nur auf ein verifiziertes Zahlungsmittel, dessen Inhaberschaft Sie belegen können. Einzahlungen nehmen wir während laufender Prüfungen weiterhin an, Auszahlungen bleiben jedoch gesperrt, bis der Klärungsprozess abgeschlossen ist.

Geben Sie bei der Registrierung falsche Angaben an, etwa zu Name, Geburtsdatum oder Wohnsitz, werten wir das als Verstoß gegen unsere AGB und schließen das Konto. Meldungen an die Finanzbehörden erfolgen in solchen Fällen, sofern die gesetzliche Verdachtsschwelle erreicht ist. Ihnen steht in allen Fragen der Verifizierung unser Support rund um die Uhr unter [email protected] zur Verfügung.

Wie lange wir Daten speichern

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Finanzbehörden. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente irreversibel. Ausgenommen von der Löschung sind Aufzeichnungen, die aufgrund laufender behördlicher Verfahren aufbewahrt werden müssen.

Sie haben das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten und deren Berichtigung zu verlangen, solald Ihr Konto aktiv ist. Eine vollständige Löschung während der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist ist nicht möglich, weil uns die Regelwerke zur Geldwäscheprävention dazu verpflichten, die Nachweise vorzuhalten. Ihre Rechte im Überblick:

• Auskunft über gespeicherte Verifizierungsdaten jederzeit anforderbar
• Berichtigung falscher Daten während der aktiven Kontolaufzeit
• Löschung nach Ablauf der fünfjährigen Aufbewahrungsfrist
• Einschränkung der Verarbeitung bei laufender Klärung

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir vor der ersten Auszahlung durch, weil erst dann Gelder von uns zu Ihnen fließen. Bei der Registrierung genügt die Angabe Ihrer Stammdaten, die wir stichprobenartig gegen öffentliche Register abgleichen.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Ein amtliches Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis in Form einer Versorgerrechnung oder Bankbestätigung, nicht älter als drei Monate, und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, häufig deutlich weniger. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht in Ihrem Kundenkonto.

Darf ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung anteilig auf, um die Herkunft der Gelder lückenlos nachvollziehbar zu halten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren sie fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach irreversibel. Die Frist ergibt sich aus den geldwäscherechtlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde.